재무상담 개요

개인의 재무목표를 세우고, 재무상태와 현금흐름을 파악하여
재무목표에 맞게 자산을 배분하고 투자를 실행하는
일련의 과정

정기적인 모니터링을 통해 재무목표, 자산배분, 투자실행 결과를 지속적으로 점검하여, 변화하는 환경에 효율적으로 대응하고 재무목표 달성에 차질이 없도록 이뤄나갑니다.


재무설계 상담비용
  • 상담료 : 개인 상담료 기준 최소 10만원부터
  • 연소득 또는 자산규모에 따라 책정(전화문의 가능)
  • 서비스 기간 : 상담료 연 1회 지불 - 1년 서비스 제공(1:1 맞춤 솔루션 제공)

재무설계는 "삶에 대한 건강검진"
의사
면담
진찰
병의 원인파악
처방전
정기검진
재무설계사
면담 및 자료수집
재무상태 진단
재무상태 분석 및 평가
재무설계 보고서
정기적인 점검

재테크와 재무설계는 다르다
재테크
금융상품 가입 목돈마련 뭐 할까?

재테크는 자산의 투자수익율을 그대화하는 것을 목적으로 투자를 결정하고 실행합니다. 목적이 없기 때문에 자금이 조성되더라도 소비로 사용되고 목적지가 없기 때문에 완주가 어렵습니다.

VS
재무설계
재무목표 및 계획수립 필요자금 계산 적합한 상품 결정

재무설계는 삶의 목표를 달성할 수 있도록 재무계획을 수립하고, 필요자금을 계산하고, 적절한 상품을 선택하고, 자산배분을 통한 포트폴리오를 구성하고 점검하는 과정입니다.


즉, 재테크는 급한 마음에 정확한 계획과 조사 없이 공사를 시작하는 것이고, 재무설계는 정확한 조사와 계획에 따라 삶의 목표를 이루어가는 과정입니다.